Verificación de identidad

1. Objeto del documento

El presente documento establece los requisitos, procedimientos y condiciones aplicables al proceso de verificación de identidad de usuarios en la plataforma, en cumplimiento de la normativa vigente en Argentina y de las disposiciones de los organismos reguladores competentes.

La verificación de identidad es un requisito obligatorio destinado a garantizar la seguridad de las operaciones, impedir el acceso de menores de edad, prevenir el fraude, el blanqueo de capitales y el uso indebido de cuentas.

2. Obligatoriedad de la verificación

Todo usuario debe completar el proceso de verificación de identidad antes de realizar retiros de fondos. La plataforma se reserva el derecho de solicitar la verificación en cualquier momento, incluso antes del primer depósito, si se detectan patrones de actividad que requieran validación adicional.

Sin verificación completada y aprobada, el usuario no podrá:

• Efectuar retiros de fondos
• Acceder a determinadas funcionalidades de la cuenta
• Superar límites establecidos para depósitos o actividad

3. Documentación requerida

3.1. Usuarios residentes en Argentina

Los usuarios residentes en Argentina deben presentar:

• Documento Nacional de Identidad (DNI) vigente, anverso y reverso
• Fotografía tipo selfie sosteniendo el DNI junto al rostro, con ambos claramente visibles
• DNI digital emitido a través de la aplicación Mi Argentina (alternativa válida al DNI físico)

3.2. Usuarios extranjeros

Los usuarios no residentes en Argentina deben presentar:

• Pasaporte vigente (página con fotografía y datos personales)
• Tarjeta de Identificación de Extranjero (TIE) o documento equivalente emitido por autoridad competente
• Fotografía tipo selfie sosteniendo el documento junto al rostro

3.3. Documentación complementaria

En casos específicos, la plataforma podrá solicitar:

• Comprobante de domicilio reciente (no mayor a tres meses)
• Documentación adicional para verificar la titularidad de los medios de pago
• Prueba de vida biométrica mediante validación facial en tiempo real

4. Requisitos técnicos de los documentos

Todos los documentos presentados deben cumplir las siguientes condiciones:

• Formato de imagen: JPG, PNG o PDF
• Resolución suficiente que permita lectura clara de todos los datos
• Documento completo visible, sin recortes ni obstrucciones
• Sin reflejos, sombras o marcas que impidan la lectura
• Fotografía del rostro nítida, sin gafas oscuras, gorros u otros elementos que oculten rasgos faciales
• Datos personales legibles (nombre completo, número de documento, fecha de nacimiento, fecha de emisión y de vencimiento)

No se aceptarán:

• Fotocopias de documentos
• Capturas de pantalla de documentos digitales (salvo DNI de Mi Argentina en formato oficial)
• Imágenes editadas o alteradas digitalmente
• Documentos vencidos o con vigencia menor a 30 días

5. Procedimiento de verificación

5.1. Inicio del proceso

El usuario debe acceder a la sección “Verificar mi cuenta” o equivalente desde su perfil o área de saldo. Desde allí podrá cargar los documentos requeridos mediante el formulario habilitado, disponible tanto en versión de escritorio como en versión móvil.

5.2. Envío de documentación

Una vez seleccionados los archivos, el usuario debe confirmar el envío. La plataforma generará un comprobante de recepción y notificará por correo electrónico el inicio del proceso de validación.

5.3. Plazos de validación

El plazo habitual de validación es de 24 a 72 horas hábiles desde la recepción de la documentación completa. En casos excepcionales, el plazo podrá extenderse si se requiere validación adicional o documentación complementaria.

5.4. Resultado de la verificación

El usuario recibirá notificación por correo electrónico sobre el resultado del proceso:

• Aprobación: la cuenta queda verificada y habilitada para todas las operaciones
• Rechazo: se indicarán los motivos y los pasos a seguir para subsanar las deficiencias detectadas

En caso de rechazo, el usuario deberá cargar nuevamente la documentación corregida.

6. Verificación biométrica

Conforme a las disposiciones regulatorias vigentes en Argentina, la plataforma implementa sistemas de verificación biométrica basados en reconocimiento facial. Este proceso puede requerirse:

• Al momento del registro inicial
• Periódicamente durante el uso de la plataforma
• Antes de cada retiro de fondos
• En cada inicio de sesión, según lo establezcan las autoridades competentes

La verificación biométrica se realiza mediante captura de imagen facial en tiempo real, comparada con los datos del documento de identidad previamente validado y, cuando corresponda, con los registros del Registro Nacional de las Personas (RENAPER) u organismos equivalentes.

El usuario debe permitir el acceso a la cámara de su dispositivo y seguir las instrucciones en pantalla. La validación biométrica es instantánea en la mayoría de los casos.

7. Protección de datos personales

Todos los datos personales y documentos aportados son tratados conforme a la normativa de protección de datos vigente en Argentina. La información se almacena de forma segura y se utiliza exclusivamente para:

• Verificación de identidad y edad del usuario
• Cumplimiento de obligaciones legales y regulatorias
• Prevención de fraude y blanqueo de capitales
• Gestión de la cuenta del usuario

Los datos no serán cedidos a terceros salvo obligación legal o requerimiento de autoridad competente.

8. Obligaciones del usuario

El usuario se compromete a:

• Proporcionar información veraz, completa y actualizada
• Notificar cualquier cambio en sus datos personales o en su documentación
• No utilizar documentos de terceros ni suplantar identidad
• No compartir su cuenta con otras personas
• Colaborar con solicitudes adicionales de verificación cuando sean requeridas

El incumplimiento de estas obligaciones podrá derivar en la suspensión o cierre definitivo de la cuenta, sin perjuicio de las acciones legales que correspondan.

9. Rechazo o suspensión de la verificación

La plataforma se reserva el derecho de rechazar o suspender la verificación en los siguientes casos:

• Documentación ilegible, incompleta o que no cumpla los requisitos técnicos
• Sospecha fundada de falsificación o alteración de documentos
• Discrepancia entre los datos aportados y los registros oficiales
• Detección de intentos de fraude o suplantación de identidad
• Incumplimiento de los requisitos de edad legal para el juego

En estos casos, se notificará al usuario los motivos y, cuando sea posible, se le otorgará la oportunidad de subsanar las deficiencias detectadas.

10. Contacto y consultas

Para consultas relacionadas con el proceso de verificación de identidad, el usuario puede dirigirse a los canales de atención habilitados por la plataforma. Toda comunicación oficial se realizará mediante el correo electrónico registrado en la cuenta del usuario.