Política AML y KYC de Mundo Casino

Title (T): Política de Prevención de Lavado de Dinero y Verificación de Identidad de Mundo Casino en Argentina

Description (D): Política oficial de Mundo Casino sobre prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y verificación de identidad de jugadores en la República Argentina.

H1: Política AML y KYC de Mundo Casino

1. Introducción y alcance

La presente política establece los procedimientos y obligaciones que la plataforma Mundo Casino aplica en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (AML) y de verificación de identidad de sus clientes (KYC). Este documento es de carácter obligatorio y vinculante para todas las operaciones realizadas bajo la marca Mundo Casino con jugadores ubicados en la República Argentina.

Argentina es miembro del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF/GAFI) y ha incorporado a su ordenamiento jurídico las obligaciones derivadas de dicha membresía. Las personas físicas y jurídicas dedicadas a juegos de azar, incluidos los casinos, están expresamente contempladas como sujetos obligados en el marco normativo argentino de prevención de lavado de activos. En consecuencia, la plataforma aplica los procedimientos descritos en este documento en cumplimiento de las disposiciones de la Unidad de Información Financiera (UIF) y de la normativa provincial aplicable.

2. Identificación y verificación de clientes (KYC)

2.1 Obligación de identificación

Todo cliente que opere con Mundo Casino está sujeto a un proceso de identificación y verificación de identidad antes de realizar transacciones de valor significativo o de iniciar actividad de juego. Este proceso se denomina Conocimiento del Cliente (KYC, por sus siglas en inglés) y constituye una obligación legal para el operador.

La verificación de identidad requiere la presentación de documentación oficial vigente con fotografía. Los documentos aceptados incluyen, entre otros, el Documento Nacional de Identidad (DNI), pasaporte o licencia de conducir emitidos por autoridad competente. La plataforma se reserva el derecho de solicitar documentación adicional cuando las circunstancias del caso así lo requieran.

2.2 Información recopilada

Durante el proceso KYC se recopila y verifica la siguiente información del cliente:

• Datos personales: nombre completo, fecha de nacimiento, nacionalidad, número de documento de identidad.
• Datos de contacto: domicilio declarado, dirección de correo electrónico, número de teléfono.
• Información fiscal: número de identificación tributaria cuando la normativa aplicable lo exija.
• Datos de la transacción: tipo, fecha, monto y naturaleza de las operaciones realizadas.

Asimismo, se registra la identidad de las personas que realizan las transacciones, de quienes son titulares de los fondos y, cuando corresponda, de los beneficiarios finales de las operaciones.

3. Evaluación y clasificación de riesgo

Mundo Casino clasifica a sus clientes en categorías de riesgo de acuerdo con criterios objetivos que incluyen, entre otros, el volumen de transacciones, el comportamiento de juego, el país de residencia y el origen declarado de los fondos. Las categorías aplicadas son las siguientes:

• Nivel de riesgo: Bajo

  • Criterios principales: transacciones de bajo volumen, perfil estándar, jurisdicción sin alertas.
  • Medidas aplicables: verificación básica de identidad.

• Nivel de riesgo: Medio

  • Criterios principales: actividad económica no habitual, origen de fondos no acreditado.
  • Medidas aplicables: información adicional sobre actividad económica y origen de ingresos.

• Nivel de riesgo: Alto

  • Criterios principales: alto volumen de transacciones, personas expuestas políticamente (PEP), jurisdicciones de riesgo según FATF.
  • Medidas aplicables: documentación reforzada, verificación de origen de fondos y patrimonio.

Para clientes clasificados como de riesgo alto se aplican procedimientos de Debida Diligencia Reforzada (Enhanced Due Diligence, EDD), que incluyen la verificación del origen de los fondos (Source of Funds, SOF) y del patrimonio del cliente (Source of Wealth, SOW), así como la obtención de documentación societaria en el caso de personas jurídicas.

Los clientes provenientes de jurisdicciones identificadas como de alto riesgo por el FATF están sujetos a controles adicionales con independencia del volumen de su actividad.

4. Monitoreo continuo de transacciones

Mundo Casino mantiene un sistema de monitoreo continuo de las operaciones de sus clientes. Este sistema tiene por objeto detectar patrones de comportamiento inusuales o inconsistentes con el perfil declarado del cliente, incluyendo, entre otros:

• Incrementos repentinos e injustificados en el volumen de depósitos o apuestas.
• Operaciones fraccionadas que puedan indicar prácticas de estructuración (smurfing).
• Transferencias de fondos entre cuentas sin relación aparente con la actividad de juego.
• Comportamientos asociados a técnicas de chip-dumping u otras modalidades de manipulación.

Cuando se detecta actividad que presenta indicios de irregularidad, se procede conforme al protocolo de reporte establecido en la sección 5 de este documento.

5. Reporte de operaciones sospechosas

Mundo Casino tiene la obligación legal de reportar ante la Unidad de Información Financiera (UIF) toda operación que presente indicios de estar vinculada a actividades de lavado de activos o financiamiento del terrorismo. Este reporte se denomina Reporte de Operación Sospechosa (ROS).

El reporte se realiza sin comunicación previa al cliente involucrado. La presentación de un ROS no implica necesariamente la existencia de una infracción confirmada, sino la existencia de indicios que justifican la notificación a la autoridad competente.

La plataforma mantiene un registro interno de todos los casos que involucren transacciones sospechosas, incluyendo la documentación original o copias certificadas vinculadas a dichas operaciones.

6. Conservación de registros

Mundo Casino conserva la totalidad de la información recopilada en el marco de sus procedimientos AML/KYC durante los plazos establecidos por la normativa argentina vigente. Con carácter general, se aplican los siguientes plazos mínimos de conservación:

• Registros de identificación del cliente y documentación vinculada: hasta diez años desde la finalización de la relación comercial.
• Registros de transacciones y operaciones: un mínimo de cinco años desde la fecha de la operación o desde el fin de la relación comercial, según corresponda.

La información se conserva en un formato que garantiza su integridad, confidencialidad y disponibilidad para su presentación ante las autoridades competentes cuando sea requerida.

7. Obligaciones del cliente

El cliente tiene las siguientes obligaciones en el marco de esta política:

• Proporcionar información veraz, completa y actualizada en el momento de su registro y durante toda la relación comercial con Mundo Casino.
• Presentar la documentación requerida en los plazos indicados por la plataforma cuando sea solicitada.
• Notificar cualquier cambio en sus datos personales, domicilio, situación fiscal o cualquier otra circunstancia relevante para su perfil de riesgo.
• No utilizar la cuenta ni los servicios de Mundo Casino para realizar operaciones vinculadas a actividades ilícitas.

El incumplimiento de estas obligaciones puede derivar en la suspensión o cierre de la cuenta, la retención de fondos pendientes de aclaración y el reporte de la situación ante las autoridades competentes.

8. Formación del personal y auditorías

El personal de Mundo Casino con funciones relacionadas con la atención al cliente, gestión de cuentas y cumplimiento normativo recibe formación periódica en materia de AML/KYC. Esta formación abarca la identificación de señales de alerta, los procedimientos de reporte y las obligaciones legales aplicables.

Los procedimientos AML/KYC de la plataforma se someten a revisiones internas periódicas y a auditorías externas con la frecuencia que establezca la normativa aplicable o que resulte necesaria para garantizar la efectividad del sistema de cumplimiento.

9. Modificaciones a esta política

Mundo Casino puede actualizar el contenido de esta política cuando cambios normativos, regulatorios o en las mejores prácticas del sector así lo requieran. Las modificaciones entran en vigor desde su publicación. El uso continuado de los servicios de Mundo Casino tras la publicación de una versión actualizada implica la aceptación de los nuevos términos por parte del cliente.